業務規則


第一章 總則

第一條  為規范通過互聯網進行的泓德基金管理有限公司(以下簡稱“本公司”)所管理開放式基金交易行為(以下簡稱“網上交易”),根據《中華人民共和國證券投資基金法》等相關的國家法律法規、本公司開放式基金業務規則以及中國證券登記結算有限責任公司相關業務規則和指引,特訂立《泓德基金管理有限公司開放式基金網上交易業務規則》(以下簡稱“本規則”)。網上交易所涉及的本公司、投資者及其他相關機構應遵守本規則。

第二條  本規則所稱“網上交易”僅指投資者通過本公司網站或本公司指定且授權的網站(以下簡稱“網上交易系統”)進行的賬戶開立、賬戶資料變更、認購、申購、贖回、轉換、交易撤銷、分紅方式設置與變更、交易密碼修改和查詢等業務。

第三條  本規則所指“指定結算機構” 是指投資者授權的并可以提供符合本公司要求的資金結算途徑的機構或公司。

第四條  本規則所指“注冊登記機構”是指本公司或其委托的其他符合條件的辦理基金注冊登記業務的機構。本公司的注冊登記機構包括本公司以及中國證券登記結算有限公司(以下簡稱“中登”)。

第五條  本規則構成開放式基金業務規則的補充條款,根據開放式基金對應的注冊登記機構,與開放式基金業務規則或中登相關業務規則和指引具有同等效力。未盡事宜,參照相關基金的招募說明書、基金合同或其他業務規則。

第六條  本公司目前僅對持有合法有效身份證明(身份證、軍官證、士兵證、武警證等)的個人投資者開通網上交易。

第七條  凡進行網上交易的投資者必須與本公司簽訂《泓德基金管理有限公司開放式基金網上交易服務協議》,同意并遵守該協議的規定。


第二章 賬戶的開通與撤銷

第八條  基金賬戶開立。投資者可以按照本公司網站開戶的提示信息,辦理基金賬戶的開立。投資者基金賬戶開立申請經本公司受理后,將由注冊登記機構審核確認。

第九條  交易賬戶開立。投資者使用網上交易服務需開通本公司網上交易賬戶。投資者申請開通網上交易賬戶,須接受本公司認可的方式驗證身份,并以注冊登記機構確認成功為準。

第十條  投資者提交開通網上交易賬戶申請當日,投資者可以使用身份證件號碼登錄網上交易提交基金的認購、申購等業務申請。但認購、申購申請(含定期定額申請)被確認有效要以網上交易賬戶成功開通及基金賬戶的成功開立為前提。

第十一條  同一投資者對應同一指定結算機構一般只能開通一個交易賬戶,對應不同的指定結算機構可以開通多個交易賬戶。投資者開通的第一個網上交易賬戶為“主交易賬戶”,其它交易賬戶為“從交易賬戶”。各交易賬戶內登記的基金份額獨立管理。

第十二條  網上交易系統目前不提供主交易賬戶的注銷功能,投資者須到本公司直銷柜臺辦理此業務。從交易賬戶如果不存在余額、在途交易或在途權益時,可以通過網上交易系統撤銷。


第三章 賬戶資料變更

第十三條  投資者變更網上交易賬戶基本信息(賬戶姓名、證件類型、證件號碼以及資金結算賬戶的信息),須根據指定結算機構的要求及本公司認可的方式辦理。

第十四條  投資者可通過網上交易系統變更其他賬戶信息(通信地址、郵政編碼、電話、傳真、手機、E-mail地址等)。

第十五條  投資者辦理賬戶資料變更時,最終結果以注冊登記機構確認生效。


第四章 交易密碼

第十六條  投資者在申請開通網上交易賬戶開通時應設置交易密碼。已通過本公司直銷柜臺開立基金賬戶的投資者開通網上交易賬戶時,其交易密碼根據我公司相關規定處理。

第十七條  網上交易需驗證交易密碼,只有正確輸入交易密碼的投資者方能進入本公司的網上交易系統。投資者連續3次輸錯密碼,則其賬戶將被自動暫時鎖定,在鎖定期,賬戶將不能正常登錄。

第十八條  投資者可通過本公司網上交易系統、電話交易系統或手機交易系統進行交易密碼的變更。投資者也可親臨本公司的直銷柜臺進行變更,密碼變更實時生效。

第十九條  投資者應妥善保管交易密碼以防泄露。由于投資者自身的原因導致密碼泄露所引起的損失由投資者承擔。

第二十條  投資者因遺忘等原因需要重置交易密碼的,須通過本公司認可的方式辦理密碼重置手續。


第五章 認購、申購、贖回與轉換申請

第二十一條  投資者可通過網上交易系統提出基金的認購、申購、贖回和轉換等申請業務。投資者須按基金合同、基金招募說明書、開放式基金業務規則和中登相關業務規則和指引等規定以及本公司最新公告進行業務申請,并同時遵循本規則。


第六章 定期投資業務

第二十二條  投資者可以通過網上交易系統設置、修改、終止定期投資計劃。具體業務按《泓德基金管理有限公司網上交易定期投資業務規則》以及注冊登記機構的相關業務規則進行處理。


第七章 轉托管

第二十三條  投資者辦理轉托管業務須按照本公司認可的業務流程以及注冊登記機構的相關業務規則辦理。

第二十四條  同一投資者在本公司不同網上交易賬戶之間不能辦理轉托管。


第八章 申請的受理、撤銷與確認

第二十五條  投資者通過網上交易提交交易申請,以本公司受理情況為準。認購、申購交易申請的受理以資金的結算成功為前提。投資者應及時通過本公司網上交易系統查詢交易受理情況。

第二十六條  基金賬戶和基金交易申請的受理并不表示對該申請的成功確認,申請成功與否應以基金注冊機構確認結果為準。

第二十七條  除認購、定期投資申請不允許撤銷外,投資者可以通過網上交易系統在T日15:00之前對當日提交的申購、贖回、轉換等交易提交撤銷申請。


第九章 變更分紅方式

第二十八條  投資者可以通過網上交易系統對單只基金設置或變更基金分紅方式(貨幣市場基金除外)。投資者在網上交易系統成功變更基金分紅方式后,其網上交易系統現有的所有交易賬戶的該基金分紅方式以該變更后的分紅方式為準。如投資者多次設置或變更基金分紅方式,以最后一次成功變更的分紅方式為準。

第二十九條  投資者通過網上交易購買本公司的基金,若投資者未設置或變更基金分紅方式,該基金默認的分紅方式為該基金基金合同規定的默認的分紅方式。

第三十條  自2014年3月17日(含)起取消賬戶級別分紅方式,即對于歷史上曾經設定過賬戶分紅方式(即通過開戶業務、登記基金賬號業務在賬戶資料中設定賬戶分紅方式)的投資者,不再通過賬戶分紅方式約定投資者新購買基金的分紅方式,而根據投資者設置的單只基金分紅方式或基金合同默認分紅方式來確定;投資者在業務規則調整后購買的基金,若之前投資者已持有或曾經持有該基金,分紅方式以該基金之前記錄的分紅方式為準,若之前未持有過該基金但曾對該基金設置過單只基金的分紅方式,則以投資者提交的分紅方式變更申請并獲得確認為準;若之前未持有過該基金且未提交過分紅方式變更申請,則分紅方式默認為“現金紅利”(基金合同另有約定的除外)。


第十章 交易時間

第三十一條  投資者交易申請受理時間以本公司系統記錄時間為準。

第三十二條  T日交易申請的受理截止時間為T日15:00(T日認購申請的受理截止時間為T日17:00),投資者在T日15:00(認購申請為T日17:00)及之后的交易申請將被視為T+1工作日的申請。

第三十三條  如因不可抗力及非本公司人為因素而導致網上交易時間的變更,因此造成投資者不能及時委托的情況,本公司不承擔責任,投資者可以選擇本公司認可的其他交易方式進行委托交易。


第十一章 資金結算

第三十四條  投資者進行網上交易,應采用本公司認可的資金結算途徑和結算方式。資金結算以指定結算機構的資金轉賬確認明細數據為準。

第三十五條  投資者提交基金的認購、申購申請時,須即時通過指定結算機構支付認購、申購資金,或者授權本公司從指定結算機構扣除認購、申購資金。

第三十六條  投資者已劃付成功的資金,若因認購申請、申購申請被確認失敗的,通常于T+2個工作日由本公司劃往投資者賬戶。因申購申請撤銷成功,通常將于T+2個工作日由本公司劃往投資者賬戶。

第三十七條  投資者通過網上交易系統贖回基金份額,除非另有規定或特別說明,通常投資者的贖回金額按照對應的基金合同規定的劃款日期從基金托管賬戶劃出。

第三十八條  基金分紅時,選擇現金紅利方式的投資者的紅利款于紅利發放日自基金托管賬戶劃出。

第三十九條  投資者以委托代扣的方式進行資金劃付時,扣款狀態以本公司接收到指定結算機構的回應為準。指定結算機構對資金的劃付及回應需要處理時間,將造成我司收到回應延時。

第四十條  投資者采用委托代扣方式進行資金劃付的,在提交認購、申購申請前,相應的結算賬戶應預留足夠的資金。若因投資者賬戶余額不足、賬戶異常或通訊故障、系統故障、指定結算機構回應延時等其他原因導致本公司未能成功扣取相應款項或未能在約定時間內接收到指定結算機構有效回應的,本公司有權將對應的交易申請確認為失敗。


第十二章 查詢

第四十一條  投資者可通過網上交易系統查詢本人基金賬戶的資料、交易賬戶內登記的基金份額持有情況、交易申請受理結果等信息。投資者應該在T+2個工作日及之后及時查詢交易申請確認結果。


第十三章 交易費用

第四十二條  投資者采用網上交易方式進行基金交易時,執行本公司網上交易費率標準。本公司有權在不違反基金合同和相關法規的前提下,調整網上交易的費用標準。

第四十三條  投資者采用網上交易方式進行基金交易時,認購、申購基金時發生的銀行轉賬手續費由投資者自行承擔;贖回、分紅和退款時發生的轉賬手續費由本公司承擔。


第十四章 風險提示

第四十四條  為確保網絡傳輸安全,保障投資者利益,本公司對網絡數據傳輸采用加密處理,但本公司不保證網上信息傳輸絕對安全、毫無錯誤或指定網站不被惡意攻擊或不存在因計算機病毒、通訊線路、硬件損壞、第三方服務中斷、延遲、差錯等導致的故障或錯誤。投資者自身所使用的計算機性能、質量、病毒、故障及其他原因,可能對交易時間或交易數據產生影響,因投資者自身的疏忽造成賬號或密碼泄露也可能會為投資者造成損失。投資者須自行承擔因上述原因可能導致的風險及損失,本公司對此不承擔責任。

第四十五條  投資者辦理認購、申購業務時,通過委托代扣的方式進行資金劃付的,因指定結算機構延時處理,可能存在認購、申購申請已提交或扣款已完成,但本公司未能在約定時間內收到指定結算機構的成功回應或對應的資金轉賬確認成功明細數據的情況,在此情況下,本公司將對該筆交易作無效處理。

第四十六條  投資者在選擇網上交易前,應充分了解網上交易的固有風險,詳細閱讀《泓德基金管理有限公司開放式基金網上交易服務協議》中的風險提示與免責等條款,謹慎做出決定。

第四十七條  本公司有權保留投資者網上交易的電子數據以作為投資者交易的證明。

第四十八條  任何通過密碼驗證后提交的申請都將視為投資者自身行為或投資者的合法授權行為,據此行為處理業務所引起的相關責任不由本公司承擔。


第十五章 附則

第四十九條  本規則從頒布之日起生效。本規則的任何修改應自該修改發布之時生效。

第五十條  根據開放式基金對應的注冊登記機構,若注冊登記機構相關業務規則和指引涉及變更修改后,與本規則有沖突的,以注冊登記機構最新公布的業務規則和指引為準。

第五十一條  本公司保留本規則的解釋權,并有權根據實際情況對本規則做出合理的修改。

泓德基金管理有限公司


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